個(gè)人理財(cái)

開課地點(diǎn)：	上海
授課時(shí)間：	1天
授課顧問：	楊老師
開課時(shí)間：	2013-05-25
市場報(bào)價(jià)：	0
購買價(jià)格：	0
審核時(shí)間：	我要報(bào)名2013-04-13 17:14:56

　　

學(xué)習(xí)對(duì)象

所有人

課程目標(biāo)

1. 學(xué)會(huì)和了解個(gè)人理財(cái)?shù)念悇e和方法； 2. 懂得股票、債券、基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益及基本操作方式 3. 能夠基本了解個(gè)人財(cái)務(wù)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估； 4. 促進(jìn)工作中結(jié)合課程知識(shí)，推進(jìn)銷售工作； 5. 怎么開始自己的理財(cái)生涯--理財(cái)4步曲？ 隨著我國經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展和居民生活和收入水平的提高，近年來私人財(cái)富管理服務(wù)吸引了眾多商業(yè)銀行的關(guān)注，成為一個(gè)時(shí)髦詞語或者潮流趨勢。一個(gè)又一個(gè)的裝修富麗堂皇、服務(wù)設(shè)施齊全的理財(cái)中心，如雨后春筍般出現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)比較達(dá)的地區(qū)和城市，讓我們大開眼界。 外資銀行在私人理財(cái)業(yè)務(wù)上的拓展速度更加激進(jìn)。其業(yè)務(wù)重心就是要通過度身定制的財(cái)富管理服務(wù)，爭奪高端客戶資源。

課程內(nèi)容

一． 理財(cái)，你畢生的工作     

1） 理財(cái)是一種生活方式---什么是理財(cái)     

2） 理財(cái)?shù)膸讉�(gè)錯(cuò)誤觀念     

3） 理財(cái)三要素：個(gè)人，環(huán)境和工具     

4） 理財(cái)?shù)闹饕�方法和手�?/span>  

  

二． 個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析     

1） 明確自己的理財(cái)目標(biāo)---為什么理財(cái)     

2） 家庭財(cái)務(wù)狀況分析：家庭財(cái)務(wù)報(bào)表     

3） 財(cái)務(wù)狀況和個(gè)人理財(cái)方法的選擇     

4） 收益率---個(gè)人理財(cái)不得不考慮的財(cái)務(wù)因素     

三． 理財(cái)手段和方法詳解     

1） 儲(chǔ)蓄和債券—追求安全的馬車     

2） 股票和基金—追求速度的轎車     

3） 房地產(chǎn)—追求風(fēng)險(xiǎn)的飛機(jī)     

4） 保險(xiǎn)產(chǎn)品—為自己保駕護(hù)航的利器     

5）其他的一些理財(cái)手段     

四． 風(fēng)險(xiǎn)收益并存     

1） 貨幣的時(shí)間價(jià)值     

2） 風(fēng)險(xiǎn)的概念、意義和分類     

3） 次債危機(jī)帶給我們的反思     

4） 風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系—如何利用風(fēng)險(xiǎn)加速我們的投資回報(bào)     

5） 風(fēng)險(xiǎn)偏好測試     

6） 避免風(fēng)險(xiǎn)，獲得最大收益—投資組合的方法  

 

 

師資力量

楊老師 【中國培訓(xùn)網(wǎng)高級(jí)講師】 畢業(yè)于四川大學(xué)、香港大學(xué)，澳大利亞DEAKIN university，會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位、經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)碩士學(xué)位。CPA。曾任雀巢中國財(cái)務(wù)總監(jiān)、SWATCH中國有限公司財(cái)務(wù)主管、VTS CLIMA 亞太區(qū)財(cái)務(wù)經(jīng)理。 專長領(lǐng)域 財(cái)務(wù)專業(yè)課程、非財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)課程 品牌課程 不可或缺的財(cái)務(wù)知識(shí)、 全面預(yù)算與現(xiàn)代企業(yè)制度管理、 成本控制出效益、八個(gè)壇子七個(gè)蓋—現(xiàn)金為王、從經(jīng)營業(yè)務(wù)中讀懂公司、應(yīng)收賬款—難以管理的流動(dòng)資產(chǎn)

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