家庭理財規(guī)劃——中等收入人士實現(xiàn)人生目標的捷徑

課程類別：	企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
授課語言：	中文
授課顧問：	牛建萍
審核時間：	我要報名2014-03-03 11:41:22

　　

　　課程背景

　　為什么當今會出現(xiàn)房奴車奴的現(xiàn)象，白領(lǐng)人士應(yīng)該如何避免陷入財務(wù)困境?

　　為什么中等收入階層在經(jīng)濟危機時期，抗風險能力差?

　　為什么白領(lǐng)人士工作時間不長，首先考慮買房買車?

　　為什么白領(lǐng)人士每天都關(guān)注月月發(fā)的薪金，而在花錢上卻不節(jié)制呢?

　　為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了月光族?

　　為什么白領(lǐng)人士明知退休后，社會保險養(yǎng)老金不夠用，但是對個人養(yǎng)老問題都沒有專戶儲備呢?

　　財商管理學(xué)習(xí)力不夠，跟不上改革發(fā)展的節(jié)奏會出現(xiàn)什么后果?

　　在全球化時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機，但同時也面對殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應(yīng)該注重財務(wù)管理和規(guī)劃，如果個人財務(wù)管理不當就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，從個人來講，解決的是財務(wù)安全自由;從家庭來講，生活能夠得到保障;從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展。總之，提高國人的理財智慧，樹立正確的財富人生觀，才能根絕大眾受困于錢財?shù)膯栴}。

　　課程收益

　　了解實現(xiàn)目標需要合理配置財富;

　　了解富人的錢是通過財商管理實現(xiàn)的;

　　了解防止掉入房奴、車奴陷阱需要財務(wù)管理;

　　了解一生有尊嚴必須學(xué)會正確資產(chǎn)配置

　　課程對象

　　白領(lǐng)及職業(yè)經(jīng)理人

　　課程大綱

　　上午

　　前言 從財商理論談起

　　案例：財商能力從哪里來?金錢能讓我們財務(wù)自由快樂嗎?

　　透過案例引起學(xué)員對理財?shù)呐d趣

　　結(jié)論：樹立正確的人生觀、財富觀，以終為始，實現(xiàn)財務(wù)安全自由。

　　單元一 社會經(jīng)濟現(xiàn)象

　　一、防止掉進中等收入陷阱

　　二、改革開放經(jīng)歷四個階段

　　分析經(jīng)濟現(xiàn)象，剖析理財陷阱

　　單元二 理財觀念 一 為什么要創(chuàng)新理財?

　　1. 不會理財—孩子成才教育難保證

　　2. 不會理財—房奴車奴卡奴月光族

　　3. 不會理財——通貨膨脹 (晚年健康難保障)

　　二 理財?shù)恼`區(qū)和理財涵義

　　1. 理財誤區(qū)

　　2. 理財涵義

　　1) 思考

　　2) 理財規(guī)劃包含內(nèi)容

　　三 、理財與投資的區(qū)別

　　1) 理財是什么?

　　2) 投資是什么?

　　從觀念上樹立理財意識;掌握理財?shù)恼`區(qū)和理財?shù)暮�義;能了解理財和投資的差別

　　單元三 如何創(chuàng)新理財

　　一 、人生的成長-成熟階段

　　1. 子女教育金學(xué)費知多少?

　　2. 退休后養(yǎng)老金知多少?

　　3. 準備多少錢才夠養(yǎng)老?

　　二、人生理財三步驟——去哪里?在哪里?如何去?

　　1. 大眾理財規(guī)劃的內(nèi)容

　　2. 大眾理財工具分析

　　三、家庭財富的晴雨表

　　1. 資產(chǎn)負債表

　　2. 財務(wù)收支表

　　四、風險偏好、風險承受能力

　　1. 風險偏好測試標準

　　2. 風險承受能力體現(xiàn)

　　五、人生的十大理財規(guī)劃

　　掌握人生的八個階段和理財?shù)慕Y(jié)合;掌握如何做好人生長中短的理財配置

　　單元四 投資策略 你的錢多少年可以翻一番?

　　一、投資現(xiàn)狀

　　1. 股票-基金-黃金?

　　2. 賠錢--賺錢?

　　二、資產(chǎn)配置--合理投放

　　1. 因目標確定投資模式

　　2. 因風險承受能力選擇投資工具

　　三、選擇適合自己的投資—如何開源

　　個人投資的五大亮點

　　1、 關(guān)于投資產(chǎn)品功用

　　2、房產(chǎn)盤活盈利

　　3、國債逆回購

　　4、投資產(chǎn)品周期

　　5、創(chuàng)業(yè)

　　學(xué)習(xí)投資策略，尋找適合自己的理財方式

　　下午

　　單元五 家庭財富單項及綜合規(guī)劃

　　一、子女教育金籌劃

　　1. 子女教育費用測算

　　2. 教育金用數(shù)字說話

　　二、退休養(yǎng)老金測算儲備

　　1. 退休費用估測

　　2. 如何儲備養(yǎng)老金

　　三、綜合理財規(guī)劃

　　(白領(lǐng)人士實現(xiàn)家庭財務(wù)自由案例)

　　1、家庭基本信息、生活目標

　　2、家庭應(yīng)知應(yīng)會的兩張表

　　3、財務(wù)合理配置對照表

　　5、審視財務(wù)現(xiàn)狀

　　6、測試風險承受能力

　　7、建議投資渠道和調(diào)整方案

　　掌握財務(wù)安全規(guī)劃---保證實現(xiàn)生活目標;掌握合理投放資金保值增值的方法

　　單元六 理財規(guī)劃秘笈

　　一、手掌記憶

　　二、拔河比賽啟示

　　學(xué)習(xí)幾種常見的理財規(guī)劃方法和訣竅

　　單元七 課程總結(jié)

　　一、學(xué)員提問互動

　　二、自作簡單財務(wù)規(guī)劃

　　課程的回顧總結(jié)

　　學(xué)員提問回答

　　講師簡介

　　牛建萍

　　中國培訓(xùn)網(wǎng)高級講師

　　北京大學(xué) 民經(jīng)院品牌所 客座教授

　　清華大學(xué)金融理財總裁班 客座教授

　　教育部重點財商分課題 核心組長

　　CCTV 央視華人頻道 金融理財專家

　　IARFC 國際理財師協(xié)會 理財規(guī)劃師

　　中國民主建國會委員

　　財商創(chuàng)新理論和實戰(zhàn)課程，是理財導(dǎo)師牛建萍為國人實現(xiàn)財務(wù)安全自由而研發(fā)倡導(dǎo)的先進理念，全部根據(jù)不同企業(yè)類型、不同行業(yè)特點、不同學(xué)員對象，針對性地提供匹配所在企業(yè)需求授課內(nèi)容，為大眾提供優(yōu)質(zhì)教學(xué)服務(wù)。理財導(dǎo)師牛建萍是在不同的領(lǐng)域，取得過優(yōu)異的成績和具備豐富的教學(xué)經(jīng)驗的創(chuàng)新理財教育先行者.

　　主要背景

　　東北財經(jīng)畢業(yè)，中國人民大學(xué)財政金融在讀博士研修生。 IARFC 國際認證理財規(guī)劃師、資深講師; City &cuilds 國際認證培訓(xùn)師。 她曾任金融機構(gòu)(工商銀行等)財務(wù)經(jīng)理、培訓(xùn)講師�，F(xiàn)任中國民主建國會成員。

　　她是國內(nèi)少數(shù)具有實務(wù)經(jīng)驗的實戰(zhàn)家兼學(xué)者，講課深入淺出，將國內(nèi)外信息相互引證，理論聯(lián)系實際。 11年來，為民企老總及白領(lǐng)家庭制作理財規(guī)劃，幫助眾多老板和職業(yè)經(jīng)理人通過資產(chǎn)合理配置輕松賺錢，使他們實現(xiàn)財務(wù)安全自 由 。

　　從2001年開始，她先后在國內(nèi)十多座城市巡回演講， 在全國18個行業(yè)領(lǐng)域進行培訓(xùn)，滿意度達到95%以上。 11 年來，她曾講授財商管理及理財課程達600多場，受眾客戶達八萬余人。

　　2008 年她榮獲《全國成功創(chuàng)業(yè)女性》榮譽稱號，多次受到全國婦聯(lián)和政府領(lǐng)導(dǎo)的親切接見和頒獎。

　　2010 年她接受《中央電視臺奮斗欄目》的邀請，做了富有激情的演講; 2011年她又受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪，對《通脹時期如何理財》做了非常深刻的解讀，引起大眾的特別關(guān) 注。

　　榮譽稱號

　　2008年被評為全國女性成功創(chuàng)業(yè)優(yōu)秀人物;

　　自2008年始，連續(xù)三年榮獲中國企業(yè)百強教育優(yōu)秀培訓(xùn)師稱號;

　　2009 年評為中國策劃協(xié)會年度諸葛亮策劃獎;

　　2010年榮獲央視奮斗欄目《中國青年奮斗榜>.榮譽稱號;

　　2011年榮獲搜狐網(wǎng)《最佳財商講師》光榮稱號;

　　2012 年榮獲第八屆中國企業(yè)百強教育財稅十佳培訓(xùn)師榮譽稱號。

　　擅長領(lǐng)域

　　《家庭與個人創(chuàng)富理財規(guī)劃》

　　《職場人士家庭實現(xiàn)財務(wù)安全自由的方略》

　　《子女教育及退休養(yǎng)老資金的籌劃》

　　《金融機構(gòu)客戶經(jīng)理提高理財專業(yè)素質(zhì)的捷徑》

　　《商業(yè)銀行理財專業(yè)技能講座》

　　《全職太太如何保全個人資產(chǎn)》

　　《中等收入人士實現(xiàn)財務(wù)安全自由捷徑》

　　《民企老總?cè)绾魏侠韨鞒匈Y產(chǎn)方略》

　　《人社部CFP理財規(guī)劃師資格認證課程》

　　服務(wù)客戶

　　農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中央人民廣播電臺、四川移動公司、廣東移動公司、福州冠捷集團、清華大學(xué)總裁金融特訓(xùn)班(浙江)、北京大學(xué)財商智慧E-MBA 領(lǐng)袖班 、甘肅電力系統(tǒng)、內(nèi)蒙天筑房產(chǎn)公司、唐山國盛公司、沈陽工商銀行、沈陽光大銀行、河南郵儲銀行、內(nèi)蒙農(nóng)信社、沈陽中國人壽 、深圳富利恒外匯公司 、深圳智富聯(lián)盟、黃金公司、中國民主建國會、工商聯(lián)合會、搜狐網(wǎng)財經(jīng)、東北新聞網(wǎng)、沈陽財富動力公司、沈陽民族證券公司、成都金融集團、、CFP 理財規(guī)劃師資格認證學(xué)校、內(nèi)蒙農(nóng)信聯(lián)社、國盛房產(chǎn)開發(fā)公司、工行北京電子銀行、東北大學(xué)、北京大學(xué)、保險家大講堂、浙江太平洋保險、CCTV 央視網(wǎng)華人頻道等二十六個行業(yè)。