零售銀行與財富管理：個人金融客戶群財富管理策略與方法

課程類別：	企業(yè)內訓
授課語言：	中文
授課顧問：	郁老師
審核時間：	我要報名2011-02-06 15:52:32

　　

學習對象

課程目標

1. 認知零售銀行發(fā)展定位與業(yè)務模式； 2. 領悟財富管理策略方法，提升財富管理應用與管理能力。

課程內容

培訓對象

1. 商業(yè)銀行業(yè)務管理人員（個人金融條線等）；

2. 一線營銷人員（大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、低柜客戶服務經(jīng)理等）


課程內容

前言

一．零售銀行發(fā)展趨勢與業(yè)務模式

1. 銀行網(wǎng)點的變遷發(fā)展

1.1 銀行網(wǎng)點發(fā)展趨勢

1.2 構建完整團隊體系

1.3 網(wǎng)點合作

2. 零售銀行業(yè)務模式

2.1 財富管理的崛起

2.2 財富管理發(fā)展模式

3. 銀行個人理財業(yè)務與市場現(xiàn)狀

3.1 商業(yè)銀行個人理財市場

3.2 理財產品的概念與分類

3.3 國內銀行理財業(yè)務模式特點

思考：您所在銀行零售業(yè)務發(fā)展的階段？

二．財富管理策略

1. What：財富管理的定義內涵

1.1 個人理財規(guī)劃定義

1.2 財富管理與個人理財規(guī)劃的關系

1.3 財富管理的基本定義

2. Why：為何要進行財富管理

2.1 中國財富管理需求與供給分析

2.2 財富管理的好處（銀行、客戶、客戶經(jīng)理）

3. How：財富管理的發(fā)展策略

3.1 品牌與服務

3.2 客戶分層及目標

3.3 財富管理客戶分層服務策略

小組研討：您所在銀行零售業(yè)務發(fā)展策略與模式？

三． 經(jīng)濟周期與財富管理

1. 財富管理策略的應用

1.1 正確的理財觀

1.2 策略與方針

1.3 資產配置流程概覽

2. 經(jīng)濟周期與資產配置

2.1 經(jīng)濟周期的內涵

2.2 經(jīng)濟周期的判斷標準

2.3 經(jīng)濟周期轉變財富管理需求

2.4 財富管理工具-投資時鐘

小組活動：財富管理策略的應用-案例設計

四． 回顧總結

師資力量

備注信息

講師簡介 郁老師，中國培訓網(wǎng)高級講師，英國伯明翰大學（商學院），國際銀行金融管理碩士研究生畢業(yè)（MBA/IBF）�，F(xiàn)任某上市銀行總行業(yè)務培訓師。經(jīng)濟師職稱，美國PMP持證人。 教學與工作經(jīng)歷 長期從業(yè)金融，具有銀行公司信貸、個人金融、保險、信托行業(yè)等業(yè)務營銷和管理工作經(jīng)驗，近幾年主要負責零售銀行客戶經(jīng)理業(yè)務執(zhí)行標準流程與方法的設計與推行，財富管理理財中心的品牌研究設計與業(yè)務管理等。 曾接受過國際標準的系統(tǒng)培訓專業(yè)訓練與實踐。目前專事個人金融銀行業(yè)務、私人銀行業(yè)務培訓的項目研究與管理、