邁向財務(wù)自由之路---理財知識講座

課程類別：	企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
授課語言：	中文
授課顧問：	龔冬平
審核時間：	我要報名2011-12-30 11:01:26

　　

學(xué)習(xí)對象

全體內(nèi)部員工

課程目標(biāo)

1、樹立正確的理財觀 2、明確理財?shù)牧鞒毯头椒? 3、了解常用的一些理財工具 4、理財方法實務(wù)操作案例 5、走出理財?shù)恼`區(qū)和答疑

課程內(nèi)容

第一部分：理財基礎(chǔ)


大綱：一、理財?shù)幕�本概�?br />
1、導(dǎo)入語，引出理財是什么？

2、理財=投資？沒錢剩還要理財嗎？

3、為什么要理財

二、理財?shù)哪繕?biāo)、價值與內(nèi)容、原理

1、理財?shù)哪繕?biāo)、任務(wù)、價值

2、理財規(guī)劃藍(lán)圖與內(nèi)容

3、金錢的時間效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)

三、理財規(guī)劃的基本流程

1、理財規(guī)劃基本流程

2、理財規(guī)劃的五步驟


第二部分：宏觀環(huán)境與理財工具


大綱：一、宏觀環(huán)境與個人理財

1、做好理財?shù)娜�要�?天時、地利、人和

2、影響理財投資組合的因素：利率、通貨膨脹、宏觀經(jīng)濟(jì)、社會政治、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定性

3、思考題

二、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的理財思路和原則

1、結(jié)合未來中國經(jīng)濟(jì)的兩大趨勢看理財

2、未來理財?shù)牟淮_定因素

3、五大機(jī)會和三大渠道一條原則

三、各投資渠道的比較與分析

1、四大投資渠道簡介

金融投資、房地產(chǎn)投資、實業(yè)—股權(quán)投資、邊緣投資渠道

2、重點介紹投資股票、基金、房產(chǎn)相關(guān)知識

3、其他產(chǎn)品基礎(chǔ)知識簡介：實業(yè)、信托、保險、外匯寶、黃金、收藏。

5、各種投資渠道比較


第三部分：綜合理財實務(wù)


大綱：一、生涯規(guī)劃和理財目標(biāo)

1、身涯策劃與理財目標(biāo)制定的原則

2、家庭財務(wù)的診斷與分析

現(xiàn)金流量分析、收入與支出分析與節(jié)余比例

3、家庭資產(chǎn)三性分析：流動性、安全性、收益性

4、資產(chǎn)的４維配置分析

二、構(gòu)建一個安心的生活體系

1、家庭現(xiàn)金流的安排——開源節(jié)流、個人職涯規(guī)劃、合理節(jié)稅

2、家庭資產(chǎn)組合設(shè)計原則：金字塔

3、家庭財務(wù)風(fēng)險管理

4、商業(yè)保險安排和社會保障體系

三、人生各階段和不同人群的理財規(guī)劃

人生不同階段的理財規(guī)劃

A成家置業(yè)規(guī)劃、B養(yǎng)育子女規(guī)劃、C家庭成長計劃、D退休養(yǎng)老規(guī)劃、E婚姻遺產(chǎn)規(guī)劃

四、邁向理財?shù)某晒χ��?br />
1、走出投資理財?shù)恼`區(qū)

2、建立科學(xué)健康的理財理念

3、結(jié)束語！

師資力量

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