金融理財(cái)（財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃）與金融產(chǎn)品推廣培訓(xùn)

課程類別：	企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
授課語(yǔ)言：	中文
授課顧問：	楊長(zhǎng)漢
審核時(shí)間：	我要報(bào)名2010-10-29 11:11:46

　　

學(xué)習(xí)對(duì)象

課程目標(biāo)

楊長(zhǎng)漢（楊老金）簡(jiǎn)歷 楊長(zhǎng)漢，1969年生，籍貫湖南長(zhǎng)沙，筆名楊老金。師從著名金融證券學(xué)者賀強(qiáng)教授，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA教育中心教師、金融學(xué)博士。 中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心研究員、中國(guó)企業(yè)家聯(lián)合會(huì)培訓(xùn)中心客座教授、中國(guó)養(yǎng)老金網(wǎng)和金融新網(wǎng)董事和研究員。 學(xué)術(shù)專著兩部、主編三部、譯著兩部、參編大學(xué)教材一部、部委優(yōu)秀論文獎(jiǎng)一次、在《金融時(shí)報(bào)》《中國(guó)證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》《首席財(cái)務(wù)官》發(fā)表了大量金融證券和企業(yè)年金養(yǎng)老金相關(guān)論文。參與課題數(shù)項(xiàng)。主編各類財(cái)經(jīng)知識(shí)讀本3
多本。 主講證券從業(yè)資格、基金銷售資格、銀行從業(yè)資格、金融理財(cái)師、理財(cái)規(guī)劃師、證券投資、投資銀行、證券投資基金、金融學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、金融理財(cái)、私募基金、風(fēng)險(xiǎn)投資、公司并購(gòu)、公司金融、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等本科、研究生、EDP、機(jī)構(gòu)內(nèi)訓(xùn)課程。主講、主辦、承辦、主持大量金融證券和企業(yè)年金與養(yǎng)老金專業(yè)教學(xué)演講和會(huì)議論壇活動(dòng)。 19年金融證券理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，理論聯(lián)系實(shí)際，與金融監(jiān)管部門及國(guó)內(nèi)外各大銀行證券、銀行、保險(xiǎn)、基金、信托和養(yǎng)老金機(jī)構(gòu)和科研部門有密切聯(lián)系和合作，曾在中國(guó)首批1

家股改上市公司之一擔(dān)任投資部經(jīng)理、擔(dān)任大型私募基金高級(jí)經(jīng)理、參與對(duì)某上市公司的并購(gòu)、參與大型私募基金的證券投資、參與大量國(guó)內(nèi)外一流金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)咨詢顧問。 學(xué)風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，深入淺出、生動(dòng)活潑，具有深厚的學(xué)術(shù)理論和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，掌握扎實(shí)、系統(tǒng)的專業(yè)基礎(chǔ)理論和研究方法，長(zhǎng)期從事資本運(yùn)作、證券投資、經(jīng)濟(jì)管理、養(yǎng)老金教學(xué)科研和實(shí)踐工作。 楊長(zhǎng)漢（楊老金）主要科研著作 證券投資學(xué) 大學(xué)教材、賀強(qiáng)主編，楊長(zhǎng)漢參編 2
1
.1
西方證券投資理論演變與述評(píng) 編著 經(jīng)濟(jì)管理出版社2
1
-
1 中國(guó)企業(yè)年金投資運(yùn)營(yíng)研究 專著 2
1
-
1-
1 中國(guó)企業(yè)年金發(fā)展報(bào)告 編著 中國(guó)勞動(dòng)保障出版社2

8-1
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金管理體制研究 主編 中國(guó)勞動(dòng)保障出版社2

8 養(yǎng)老金治理與投資 譯著 第二譯者 中國(guó)發(fā)展出版社2

7-11 養(yǎng)老金規(guī)范與監(jiān)管 譯著 參譯 中國(guó)發(fā)展出版社2

7-11 企業(yè)年金方案設(shè)計(jì)與管理 編著 中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社 2

6-
8 B股淘金 編著 知識(shí)出版社2

1-
9 決勝B股 編著 中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社 2

1-
3 最新股票投資實(shí)用讀本、最新債券投資實(shí)用讀本、最新基金投資實(shí)用讀本、最新期貨投資實(shí)用讀本、最新外匯投資實(shí)用讀本 主編 經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社2

7年
6月 金融理財(cái)原理、投資規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 金融理財(cái)師考試輔導(dǎo)叢書主編 經(jīng)濟(jì)管理出版社2

7年
4月 理財(cái)規(guī)劃師考試指南、助理理財(cái)規(guī)劃師考試指南 主編 中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社2

7.6 證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金 證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)叢書主編 中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社、經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社、經(jīng)濟(jì)管理出版社2

3－2
1
連續(xù)七版 楊長(zhǎng)漢（楊老金）發(fā)表的主要科研論文 股權(quán)期權(quán)激勵(lì)模式的思考 北京經(jīng)濟(jì)報(bào) 2


.11.13 唯一作者 企業(yè)年金投資需防范五大風(fēng)險(xiǎn) 中國(guó)證券報(bào) 2

5.
5.24 唯一作者 企業(yè)年金需要協(xié)調(diào)監(jiān)管 中國(guó)證券報(bào) 2

5.11.14 第一作者 論對(duì)員工進(jìn)行企業(yè)年金培訓(xùn)的意義 中國(guó)保險(xiǎn)報(bào) 2

6.
4.
6 第一作者 我國(guó)聯(lián)合企業(yè)年金計(jì)劃展現(xiàn)獨(dú)特魅力 上海證券報(bào) 2

6.
4.
6 第二作者 企業(yè)年金存量市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型策略 首席財(cái)務(wù)官 2

6.12 第一作者 年金當(dāng)務(wù)之急：存量需轉(zhuǎn)型 增量需創(chuàng)新 證券日?qǐng)?bào) 2

6.12.26 第二作者 挖掘企業(yè)年金市場(chǎng)潛力，還需更多參與意識(shí) 證券日?qǐng)?bào) 2

7.
2.12 第一作者 企業(yè)年金該確定怎樣的投資收益目標(biāo) 上海證券報(bào) 2
1
.
5.21 唯一作者 受托人在企業(yè)年金投資決策和績(jī)效貢獻(xiàn)中的關(guān)鍵作用 金融時(shí)報(bào)2
1
.
5.24 唯一作者 企業(yè)年金投資要走出兩大認(rèn)識(shí)誤區(qū) 上海證券報(bào) 2
1
.
6.
7 第二作者 應(yīng)提高企業(yè)年金權(quán)益類投資比例 中國(guó)證券報(bào) 2
1
.
6.
7 第二作者 楊長(zhǎng)漢（楊老金）科研獲獎(jiǎng)情況 2

6-12 中國(guó)人力資源和社會(huì)保障部?jī)?yōu)秀論文獎(jiǎng) 楊長(zhǎng)漢（楊老金）“中國(guó)企業(yè)年金的國(guó)民教育”一文獲2

6年中國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部?jī)?yōu)秀論文獎(jiǎng)。 1993年寫作《瀟湘風(fēng)流》，獲《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》“民營(yíng)經(jīng)濟(jì)征文”全國(guó)十佳獎(jiǎng)，名列于光遠(yuǎn)、曉亮、鐘朋榮之后。

課程內(nèi)容

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課程簡(jiǎn)介：

在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)競(jìng)相開發(fā)和營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品、交叉經(jīng)營(yíng)、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、相互代理產(chǎn)品、開發(fā)中間業(yè)務(wù)�！敖鹑诶碡�(cái)（財(cái)富管理）與金融產(chǎn)品推廣”課程，是提高金融機(jī)構(gòu)管理人員、業(yè)務(wù)人員專業(yè)水平和市場(chǎng)營(yíng)銷及客戶服務(wù)能力當(dāng)代必修課�？糃FA、CFP時(shí)間和代價(jià)難以承受，金融新網(wǎng)楊長(zhǎng)漢（筆名楊老金）“金融理財(cái)（財(cái)富管理/理財(cái)規(guī)劃）與金融產(chǎn)品推廣”課程助您快速提升金融理財(cái)、財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃能力和實(shí)務(wù)水平。

適應(yīng)對(duì)象：

1、銀行省市分支行行長(zhǎng)、銀行中層管理人員、理財(cái)業(yè)務(wù)人員、大客戶經(jīng)理、銀保銀證銀基專員、銀行業(yè)人員技能提升、銀行業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。

2、證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、銀證專員、投資咨詢?nèi)藛T、投資顧問、大客戶經(jīng)理、證券業(yè)人員技能提升、證券業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。

3、保險(xiǎn)公司省市分公司及營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、保險(xiǎn)中層管理人員、銀保專員、保險(xiǎn)理財(cái)人員、保險(xiǎn)營(yíng)銷骨干、大客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)人員技能提升、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育。

4、基金、信托公司理財(cái)培訓(xùn)。

楊長(zhǎng)漢（筆名楊老金）博士“金融理財(cái)（財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃）與金融產(chǎn)品推廣”課程精講培訓(xùn)大綱：

（一）金融理財(cái)基本原理

1、金融理財(cái)基本概念：金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)、收益與風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)值與價(jià)格、價(jià)值與效應(yīng)、投資與投機(jī)、貨幣的時(shí)間價(jià)值與復(fù)利原理、股權(quán)溢價(jià)之謎、擇時(shí)與擇券等。

2、金融理財(cái)基本理論：投資組合理論、儲(chǔ)蓄生命周期理論

3、金融理財(cái)基本內(nèi)容：家庭個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債管理、居住規(guī)劃與房地產(chǎn)投資、教育規(guī)劃、生涯事件的理財(cái)規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、福利保障與退休金計(jì)劃、稅務(wù)和遺產(chǎn)籌劃。

4、金融理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷：綜合理財(cái)規(guī)劃的流程、金融理財(cái)客戶價(jià)值取向與行為特征、金融理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)定位、金融理財(cái)業(yè)務(wù)目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分、金融理財(cái)客戶評(píng)價(jià)與選擇、金融理財(cái)客戶開發(fā)與維護(hù)、金融理財(cái)實(shí)務(wù)案例。

（二）金融理財(cái)宏觀環(huán)境分析

1、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融理財(cái)

中國(guó)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、居民收入水平、投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的預(yù)期、資金成本及宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特征預(yù)測(cè)與分析。

2、宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)與金融理財(cái)

中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)周期特征、通貨膨脹態(tài)勢(shì)、需求變動(dòng)結(jié)構(gòu)特征、就業(yè)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)基本評(píng)估與分析。

3、宏觀經(jīng)濟(jì)政策與金融理財(cái)

中國(guó)宏觀政策：財(cái)政政策、貨幣政策、收入政策等宏觀政策取向。

中國(guó)資本市場(chǎng)政策：股指期貨、融資融券、股市擴(kuò)容、機(jī)構(gòu)擴(kuò)容

4、國(guó)際金融市場(chǎng)環(huán)境與金融理財(cái)

中國(guó)金融市場(chǎng)主要國(guó)際因素分析：人民幣升值和周邊情況市場(chǎng)對(duì)中國(guó)金融的影響

5、中國(guó)金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征與金融理財(cái)方向

6、證券市場(chǎng)供求與金融理財(cái)

中國(guó)金融市場(chǎng)主要需求因素分析：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策因素、居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、機(jī)構(gòu)投資者、QDII、QFII

中國(guó)金融市場(chǎng)主要供給因素分析：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、制度因素、市場(chǎng)因素

股票市場(chǎng)：主板上市公司質(zhì)量、上市公司數(shù)量；創(chuàng)業(yè)板上市公司數(shù)量和質(zhì)量；大小非上市流通。

衍生產(chǎn)品市場(chǎng)：基金數(shù)與基金業(yè)績(jī)；權(quán)證數(shù)量與權(quán)證表現(xiàn)；期貨數(shù)量、規(guī)模、表現(xiàn)；銀行理財(cái)、保險(xiǎn)理財(cái)、信托、房地產(chǎn)。

（三）金融理財(cái)產(chǎn)品比較選擇和市場(chǎng)推廣

1、金融投資產(chǎn)品分類及其收益風(fēng)險(xiǎn)特征：固定資產(chǎn)類產(chǎn)品、貨幣類產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品。

資產(chǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)收益特征和資產(chǎn)類別配置策略（戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略）

2、中國(guó)投資者金融理財(cái)產(chǎn)品

房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)與投資選擇

銀行業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇：銀行儲(chǔ)蓄、銀行理財(cái)、銀代產(chǎn)品（銀保、銀證、銀基、銀債）

外匯產(chǎn)品比較及其選擇

保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇（保障型產(chǎn)品、投資型產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品、創(chuàng)新產(chǎn)品）

證券產(chǎn)品比較與選擇：股票（主板、創(chuàng)業(yè)板）、債券行業(yè)形勢(shì)與產(chǎn)品選擇。

金融衍生產(chǎn)品的比較與選擇：權(quán)證、股指期貨。

基金：a、基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者偏好的匹配；b、基金比較選擇：比較選擇基金公司、比較選擇基金經(jīng)理、比較選擇基金產(chǎn)品。C、基金投資風(fēng)險(xiǎn)防范。

理財(cái)產(chǎn)品的比較與推廣

金融理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征與證券選擇（戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略）

（四）機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人客戶的比較

授課時(shí)間：1-2天

師資力量

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